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不過,當今年的「四季」不再像過去的「四季」更迭有序,個別市青年首次購屋優惠房貸2015二胎年息場、產業波動相對劇烈,投資若只看一季,而非盱衡全局,不只容易受短線消息影響,也可能錯過最「當令」的金融商品而不自知。

新聞來源https://tw.news.yahoo.com/趨勢大師論壇-投資四季如春的境界-215008134--finance.html

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舉例來說,今天景氣若如同天氣趨於暖和,投資組合就應該適時脫掉保守投資標的(如現金、債券),順勢加上可讓身體舒暢的排汗衣(如股市)、擦些防曬霜(避險工具),讓投資人享受經濟成長榮景的陽光,又能留意資產風險、不至於中暑曬傷。

內容來自YAHOO新聞

美國利率政策已準備吹響換季升息的號角,比起害怕短暫的換季變天,回顧過去升息循環中,包括工業、科技和生技平均報酬表現都很出色,進入經濟擴張,不只美股本身、這些成長趨勢產業都是當令品。

這就是四季投資的精神,跟著景氣循環走,但也別將四季更迭視為理所當然,彈性多一點、靈活多一點、防護多一點,如此不只可挑到好市場、找出好標的,也不用擔心東北季風突然來襲令投資打噴嚏。用四季組合面對四季變化,抓住對的趨勢,希望可以達到我們心中投資四季如春的境界。

我們總希望有辦法應對四季變化,景氣擴張時透過股票追成長,局勢混沌未明時靠債券收益強化防禦部位,達到投資「四季如春」的境界。

舉美股為例,是反應今年投資市場訊息的紊亂;但不變的是,景氣的循環齒輪依舊在轉動。從全球觀之,美國將升息,歐洲、日本和其他新興國家卻要開始貨幣寬鬆或加大寬鬆,繁雜的訊息對今年投資人來說有諸多考驗,的確,影響景氣循環步調的因子變更多了。

但回到投資本質,投資理財是長期的規劃,還是要順應景氣的四季變化,至於能否達到投資四季如春的境界,就考驗投資人找「當令品」的能耐,以及投資策略能否彈性因應天候而調整,特別是在氣候較為異常的年度。

以今年的四季投資來說,就應該該把握「靈活的組合」、「收益與成長」兩大原則。當美國準備褪去冬衣、歐洲和日本準備穿上QE,以中國為首的新興市場積極推動經濟結構的轉型,可預期各個市場和產業的輪動速度也將越來越快。想抵禦波動、爭取報酬,投資必須要能夠靈活反映天候,隨時加衣、隨時脫衣、隨時能挑出組合穿搭。

不只如此,全球各市場經濟、政策的不同調,美國聯準會對於升息的曖昧態度,更令投資人步伐凌亂、疲於猜測。

若景氣突然由熱轉涼,趕緊要添件薄外套(如債券),一旦冬天近了,會把資金趕回遮風避雨的屋子裡取暖(停泊於貨幣市場工具),等到春天來臨脫掉冬衣,為接下來的夏日豔陽預作準備(如增持高息股票)。

從外電報導即可窺知一二,美國商務部近期發布第三季國內生產毛額成長率,僅較去年同期成長1.5%,遠低於第二季的3.9%,路透社甚至因此形容美國經濟是「寒冬將至」。另一邊,紐約時報和華爾街日報則認為,美國的消費者購買力道持續向上提升,內需市場仍穩健復甦,放到全球看,美國仍是唯一真正進入經濟有機復甦的國家。

回顧第三季,原物料價格疲軟、對於中國經濟硬著陸的擔憂、美股重挫、到全球股債下殺,2015年秋,果真是多事之秋。

工商時報【鄭宇廷 德盛安聯四季雙收入息組合基金經理人】

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